프랍트레이딩, 펀디드트레이딩, 운용사포트폴리오매니저 비교 내용 정리

아는 지인분한테 용어를 듣고 AI로 정리하였음

프랍 트레이딩 (Proprietary Trading)

1. 정의
프랍 트레이딩은 금융기관(주로 은행이나 증권사)이 자체 자금을 사용하여 시장에서 거래를 수행하는 방식입니다. 트레이더는 회사의 돈으로 거래를 수행하며, 성과에 따라 보너스를 받습니다.

• 정식 주식용어인 자기계좌거래, 고유계정거래

2. 특징

• 자본: 회사가 제공하며, 트레이더는 개인 자금을 사용하지 않음.
• 리스크: 회사가 모든 손익을 책임짐.
• 수익 구조: 기본급 + 성과급 (보통 수익의 일정 비율).
• 목표: 회사의 이익을 극대화하는 데 집중.
• 장점: 큰 자본을 활용해 대규모 거래 가능, 트레이딩 경험 축적.
• 단점: 회사 정책과 리스크 한도에 따라 자유도가 제한될 수 있음.
• 상대적으로 자금을 운영하는 과정에서 특별한 제약을 받지 않음
• 투자위험 높고 주식 및 채권과 파생상품 등 다양한 투자가 이루어지지만 자금 규모가 큰게 강점일수 있음
• 뭔가 일반이 하기에는 어려워 보이는데 고액 연봉을 받을순 있지만 수익에 대한 압박감과 스트레스도 상당한듯

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펀디드 트레이딩 (Funded Trading)

1. 정의
펀디드 트레이딩은 독립 트레이더가 펀딩 프로그램을 통해 자금을 제공받아 거래를 수행하는 형태입니다. 펀딩 제공 회사는 트레이더의 성과를 기준으로 자금을 배정하며, 일정 수익 비율을 공유합니다.

2. 특징

• 자본: 펀딩 회사가 제공하지만, 트레이더는 자격을 얻기 위해 테스트를 통과해야 함.
• 리스크: 회사와 트레이더가 공동 부담 (손실 한도 존재).
• 수익 구조: 수익의 일정 비율(예: 70~90%)을 트레이더가 가져감.
• 목표: 펀딩 회사와 트레이더가 모두 수익을 내는 것.
• 장점: 개인 자본 없이 대규모 거래 가능, 성과에 따라 큰 수익 창출.
• 단점: 테스트 비용 및 손실 제한으로 인한 부담.

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운용사 포트폴리오 매니저 (Portfolio Manager at Investment Firm)

1. 정의
포트폴리오 매니저는 자산운용사에서 고객의 자금을 관리하며, 특정 투자 전략에 따라 포트폴리오를 운영합니다. 주요 목표는 고객의 자산을 효율적으로 분배하여 수익을 창출하는 것입니다.

2. 특징

• 자본: 고객이나 펀드의 자금을 관리.
• 리스크: 투자 성과에 따라 평가되며, 일반적으로 개인 책임은 없음.
• 수익 구조: 기본급 + 성과급 (펀드 성과에 따라 지급).
• 목표: 고객의 자산 증대 및 위험 관리.
• 장점: 장기적이고 안정적인 커리어, 다양한 투자 전략 학습 가능.
• 단점: 고객의 요구와 규제 준수 필요, 높은 스트레스.

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추가 제안

• 커리어 방향 선택:
• 단기적 수익을 추구한다면 펀디드 트레이딩 추천.
• 대규모 거래 경험과 네트워크가 중요하다면 프랍 트레이딩 추천.
• 안정적 장기 커리어와 금융 이론에 관심이 있다면 포트폴리오 매니저 추천.
• 추가 학습 필요: 각 직업에 맞는 트레이딩 기술(퀀트, 기술적 분석), 리스크 관리 기법, 금융상품 이해 등을 학습하면 유리합니다.